AML szabályzatunk és azonosítás

Ezen az oldalon közöljük, milyen ellenőrzéseknek vetjük alá a fiókokat és a tranzakciókat, mikor kérünk dokumentumokat, és mi történik, ha azok nem érkeznek meg. Minden szabályt az anjouani licencünk szerint alkalmazunk, és minden kérdésre konkrét választ adunk.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Mafia Casino üzemeltetője, a Mafia Entertainment N.V., anjouani szerencsejáték-licenc (szám: ALSI-202501150-FI2) alatt működik, ezért jogunk és kötelességünk minden olyan tevékenységet megakadályozni, amely a platformunkat pénzmosás vagy terrorizmus-finanszírozás eszközeként használhatná. A pénzmosás elleni előírásokat (AML) nem választható kiegészítőként, hanem a napi működésünk alapjaként kezeljük. 2025-ben indultunk, és azóta minden folyamatunkban a licencfeltételek betartását dokumentáljuk.

Amikor Önt azonosítjuk, amikor figyeljük a befizetéseket és kifizetéseket, akkor nem az Ön bizalmát akarjuk próbára tenni, hanem a licencünk fenntartásához és a játékosaink vagyonbiztonságához szükséges kontrollt gyakoroljuk. A megfelelőségi felelősünk (MLRO) felügyeli ezeket az eljárásokat, és a szabálytól való minden eltérés belső eljárást indít. A megfelelőség nem tárgyalható kérdés nálunk.

• Minden fiók azonosítása a licencfeltételek szerint történik
• Gyanús tranzakciókat bejelentünk a hatóság felé, ahogy azt a jogszabály előírja
• Kizárt országokból érkező regisztrációkat nem fogadunk el
• A megfelelőségi döntéseinket dokumentáljuk és auditálhatóak

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három időpontban

Három ponton kérünk Öntől dokumentumot. Először a regisztrációkor ellenőrizzük az életkorát és a lakcímadatok hitelességét, itt általában elég az önadatozás. Másodszor az első kifizetés előtt kötelező a teljes KYC-azonosítás, ezt a licencünk kiköti, és kivételt nem adunk rá alatta. Harmadszor akkor, amikor a tranzakciói vagy a játékstílusa egy meghatározott küszöböt átlép, vagy gyanús mintát mutat.

• Élőképes személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Címigazolás közüzemi számla vagy banki kivonat formájában, legfeljebb 3 hónapos keltezéssel
• Fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása: a kártya elöl-hátul képe lefedett CVV-kóddal, vagy e-pénztárca képernyőképe a nevével
• Nagyobb összegeknél a forrás igazolása (lásd a következő szakaszt)

Hitelesítés lépésről lépésre

A rutinellenőrzéseket a munkaidőn belül jellemzően 24 órán belül lezárjuk, összetett esetekben (pl. több fizetési eszköz, külföldi dokumentum) legfeljebb 3 munkanapig tarthat. A dokumentumait titkosított tárolóban őrzük, kizárólag a megfelelőségi csapat jogosult megtekinteni őket, és a hozzáférést naplózzuk. Amikor a rendszer megkéri, hogy mosódóruhában készült képet küldjön a papírkóddal, az a fotómanipuláció kiszűrését szolgálja, nem a tréfálkozásunkat.

A pénz forrásának igazolása

Ha egyetlen kifizetési kérés eléri a 2 000 000 Ft-ot, vagy a 30 nap alatt felhalmozott nyereménykifizetései összege meghaladja a 8 000 000 Ft-ot, bekérhetjük a forrás igazolását (Source of Funds). Azt igazolja, hogy a platformunkra tett befizetéseinek fedezete jogszerű bevételből származik, például munkabérből, nyugdíjból, vállalkozói jövedelemből vagy ingatlan, jármű értékesítéséből.

Elfogadunk bármilyen hivatalos, névre szóló dokumentumot, amelyen az összeg és a kifizető szerepel: havi fizetési jegyzék, bankszámlakivonat az utolsó 3 hónapból, adóbevallási kivonat, vagy adásvételi szerződés. A forrás igazolását csak az adott ügyben kérjük, és a jogosultsága megállapítása után nem őrizzük meg a dokumentumok tartalmát hosszabb távon, mint amennyi a jogszabályi megőrzési kötelezettségünk.

Tranzakciók figyelése és korlátok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyel, amely a szokásos mintáktól való eltéréseket jelzi: szokatlan időzítést, egymást gyorsan követő nagy befizetéseket alacsony játéktevékenység mellett, vagy több fizetési eszköz váltását. Ilyen jelzés esetén a kifizetést visszafojtjuk, amíg az ellenőrzés le nem zárul, erről minden esetben értesítjük.

Kifizetést ugyanarra a módszerre utalunk, amerről a befizetés érkezett, és ha a befizetés kártyáról vagy e-pénztárcából jött, akkor oda térül vissza, legfeljebb a befizetés összegéig. A nyeremény többlete banki átutalással vagy a megengedett módszerek egyikével jut el Önhöz. A korlátok, amelyek mellett dolgozunk:

Mi történik elmaradt dokumentumokkal

Ha az első kifizetés előtt nem küldi el a kért dokumentumokat, a kifizetési kérés függő állapotba kerül, a számlája letétje azonban sértetlen marad. A játékot addig is folytathatja, de a nyeremény kifizetése csak a sikeres azonosítás után indul el. Ha 30 napon belül nem reagál a megkeresésünkre, a függő kifizetést visszavonjuk, és a fiókot korlátozzuk, a lezárt ügylet pedig újranyitható, amint az azonosítás megérkezik.

Hazug vagy manipulált dokumentum esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, a befizetéseit az eredeti fizetési módszerre visszaütjük, és az esetet az anjouani hatóság felé bejelentjük. Ugyanez a következménye annak is, ha egy kizárt országból (pl. USA, Egyesült Királyság, Hollandia, Franciaország) próbál nálunk VPN-nel fiókot nyitni. Ezek a döntések nem rosszhiszeműségből születnek, hanem a licencünk feltételeihez kötöttek, ezért fellebbezési úton sem bíráljuk felül őket.

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítási és tranzakciós dokumentumokat a jogszabályi kötelezettségünk szerint a fiók lezárásától számított 5 évig őrizzük meg, mert ebben az időszakban a hatóságok ellenőrzést tarthatnak nálunk. A tárolás titkosított szervereken történik, a hozzáférés a megfelelőségi csapat szűk körére korlátozódik, és soha nem adjuk át harmadik félnek marketingcélból.

A megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat véglegesen töröljük. Ha Ön korábban lezárja a fiókját, a törlési kérelmében a személyes adatait a GDPR szerint kezeljük, de az AML-kötelezettség miatt az azonosítási dokumentumokat a jogszabályi határidő végéig megőrizzük. Erről a tájékoztatást a fiók lezárásakor írásban megkapja.

Gyakran ismételt kérdések

Mikor kötelező az azonosítás?

A teljes KYC-azonosítás minden játékosnál az első kifizetés előtt következik be, ezt a licencünk írja elő. A regisztrációkor csak az életkorát és alapadatait ellenőrizzük, a dokumentumokat a kifizetési kérés pillanatában kérjük be.

Mennyi ideig tart az ellenőrzés?

Rutin ügyekben 24 órán belül lezárjuk, összetettebb esetekben legfeljebb 3 munkanapig tart. Az eredményről e-mailben és a fiókértesítésekben is tájékoztatjuk.

Biztonságos feltölteni a dokumentumaimat?

Igen. A dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, csak a megfelelőségi csapat éri el őket, és a hozzáférést naplózzuk. Sosem kérjük e-mailben vagy élő csevegésben a dokumentumokat, csak a fiókján belüli biztonságos feltöltőfelületen.

Miért kérik a pénz forrását?

Ha egy kifizetés eléri a 2 000 000 Ft-ot, vagy a 30 napos kifizetései összege meghaladja a 8 000 000 Ft-ot, a licencünk szerint igazolnia kell, hogy a befizetéseinek fedezete jogszerű bevételből származik. Fizetési jegyzék, bankszámlakivonat vagy adóbevallás kivonata elfogadott.

Mi történik, ha nem küldöm el a dokumentumokat?

A kifizetés függő állapotba kerül, és a számlája korlátozás alá esik. 30 nap után a függő kifizetést visszavonjuk, de a fiók újranyitható, amint az azonosítás sikeresen lezárul.